אבני דרך להשקעה נבונה בשוק ההון (19/04/16)

Road Stones to Investing
השקעה בשוק ההון אינה דבר מסובך ומה שיימקסם את התשואה ואף ימנע מהמשקיע ליפול ולהפסיד חלק ניכר מכספו הוא שמירה על דרכי פעולה נכונות.
בחרנו להציג למשקיע, שצבר לעצמו סכומי כסף ושאין לו הבנה בשוק ההון, מס' אבני דרך להשקעה נבונה על-מנת להשיג את מטרותיו:

1.בדיקת עלויות מול הבנק בטרם התחלת ההשקעה. לעלויות יש משקל גבוה בשחיקת התשואה לאורך זמן. 

2. בנית התיק בפיזור נכון שיאפשר לנצל הזדמנויות ומשברים בשוק ההון והשגת רווחים לאורך זמן.

3. בניית התיק בהתאם לצרכיך הבלעדיים ולא לצרכיי מנהל התיקים/היועץ בבנק מבחינת טווח ההשקעה ורמות הסיכון.

4.בהתאמת התיק יש לבחון את כלל השקעותיך (קופ"ג, השתלמות ונכסים נוספים).

5. לוודא שלתיק קיימת יכולת תגובה מהירה במצבי קיצון ולנצל הזדמנויות או משברים.

6. יועץ השקעות הינו משרת אמון ולכן חשוב שהיועץ ילווה אותך לאורך זמן ולא יוחלף חדשות לבקרים.

7. סבלנות - חשוב להימנע מראייה קצרת טווח שעשויה לגרור אותך לבצע פעולות שגויות וכמובן משינויים תכופים הפוגעים בתשואה העתידית.
מחקר שנערך לאחרונה ע"י בנק ישראל מראה שהלקוח בד"כ משקיע לטווח בינוני/ארוך אך בוחן השקעותיו כל יום או בטווחים קצרים.

8. אפקט העדר- חשוב להימנע מהתנהלות לפי טרנדים אלא רק לפי התוכנית המקורית.

9. ניהול סיכונים - להשתדל להימנע ממעורבות רגשית שלך וכך להימנע מהחלטות מוטעות.

10. פיזור - יש לוודא פיזור בארץ ובעיקר בחו"ל בדרך יעילה ומותאמת לצרכיך.

11. בכל השקעה חשוב להימנע מכמה שיותר מתווכים בדרך. בהשקעה בחו"ל רצוי להשקיע באופן ישיר בניירות ערך בשווקי חו"ל ולא להשקיע בשוק המקומי בניירות ערך העוקבים אחר שווקי חו"ל.
עלויות הקניה/מכירה ודמי הניהול של ניירות ערך הנסחרים בבורסה בישראל ועוקבים אחר שווקי חו"ל גבוהים באופן משמעותי לעומת השקעה ישירה בבורסות בחו"ל ולאורך זמן ייפגעו באופן מהותי בתשואה.